Тема 7. Центральний банк —
банкір і фінансовий агент уряду
- Роль НБУ у забезпеченні касового виконання державного бюджету.
- Роль НБУ на первинному ринку державних цінних паперів.
- Роль НБУ в управлінні зовнішнім боргом.
- Роль НБУ в управлінні внутрішнім державним боргом.
Тема 8. Валютне регулювання та контроль
- Економічна сутність і необхідність валютного регулювання та контролю.
- Інструменти (методи) валютного регулювання.
- Повноваження НБУ як органу валютного регулювання.
- Курсова політика НБУ.
- Золотовалютні резерви в системі валютного регулювання.
- Платіжний баланс у системі валютного регулювання.
- Повноваження НБУ як органу валютного контролю.
Тема 9. Грошово-кредитна політика
- Сутність грошово-кредитної політики (визначення, суб’єкти, об’єкти).
- Інституційна основа грошово-кредитної політики.
- Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- Передавальний (трансмісійний) механізм грошово-кредитної політики.
- Типи грошово-кредитної політики.
- Ефективність грошово-кредитної політики.
- Взаємозв’язок і порівняльний аналіз грошово-кредитної та фіскальної політики.
- Особливості реалізації грошово-кредитної політики НБУ на різних етапах перехідного періоду.
Тема 10. Інструменти грошово-кредитної політики
- Класифікаційна характеристика інструментів грошово-кредитної політики.
- Інструменти опосередкованого і прямого впливу на грошовий ринок та економічні процеси.
- Політика обов’язкових резервних вимог.
- Політика рефінансування комерційних банків.
- Процентна політика центрального банку.
- Політика операцій на відкритому ринку.
3.3. Приклади типових задач
Задача 1.На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте грошовий агрегат М3:
Показник |
Сума, умов. од. |
Грошова база |
6100 |
Готівка (грошова база поза банками) |
5100 |
Грошова маса (МІ) |
7900 |
Строкові депозити |
3000 |
Кошти клієнтів за трастовими операціями банків |
130 |
Задача 2. На основі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте фактичне значення показника адекватності регулятивного капіталу і зробіть висновок відносно того, чи дотримується банк нормативу, встановленого НБУ:
Показник |
Сума, умов. од. |
Статутний капітал |
11 250 |
Регулятивний капітал банку |
27 900 |
Активи банку, зважені за ступенем ризику і зменшені на створені резерви |
98 000 |
Активи банку, зменшені на створені резерви |
108 700 |
Кошти, залучені банком |
134 100 |
Основний капітал банку, зменшений на суму недосформованих резервів |
17 100 |
Задача 3. На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте відкриту валютну позицію банку за кожною валютою:
Код
валюти |
За балансовими
рахунками |
За позабалансовими
рахунками |
Курс НБУ, грн за
одиницю
валюти |
Активи |
Зобов’язання |
Активи |
Зобов’язання |
280 |
4310 |
4520 |
500 |
— |
1,20 |
528 |
1320 |
700 |
— |
200 |
1,06 |
250 |
750 |
1310 |
210 |
— |
0,36 |
Задача 4. На підставі інформації, що наведена в таблиці, розрахуйте грошовий мультиплікатор:
Показник |
Сума, умов. од. |
Готівка (гроші поза банками) |
7150 |
Грошовий агрегат (М1) |
10 300 |
Валютні заощадження |
3560 |
Кошти клієнтів за трастовими операціями банків |
270 |
Резерви комерційних банків |
1 450 |
Строкові депозити в національній валюті |
1 850 |
Кошти на поточних рахунках у національній валюті |
3 150 |
Задача 5. Відобразіть зміни у зведеному балансі комерційних банків і в балансі центрального банку після здійснення такої операції:
Центральний банк купив у дилерів фондового ринку цінні папери вартістю 1000 умов. од.
ЗВЕДЕНИЙ БАЛАНС КОМЕРЦІЙНИХ БАНКІВ (ДАНІ УМОВНІ)
Стаття балансу |
Сума
за балансом,
умов. од. |
Активи:
Кошти на рахунках у центральному банку |
11 000
|
Цінні папери |
65 000 |
Позички |
90 000 |
Інші активи |
3 000 |
Закінчення табл.
Стаття балансу |
Сума
за балансом,
умов. од. |
Зобов’язання і капітал:
Кошти на поточних рахунках клієнтів |
105 000
|
Строкові депозити клієнтів |
50 000 |
Позички, отримані від комерційних банків |
1 700 |
Позички, отримані від центрального банку |
4 500 |
Капітал |
7 800 |
БАЛАНС ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКУ (ДАНІ УМОВНІ)
Стаття балансу |
Сума за балансом,
умов. од. |
Активи:
Монетарне золото |
1 000
|
Цінні папери |
65 000 |
Позички, надані комерційним банкам |
4 500 |
Інші активи |
8 000 |
Зобов’язання і капітал:
Готівка в обігу |
59 500
|
Кошти на рахунках комерційних банків |
11 000 |
Депозити уряду |
3 000 |
Капітал |
5 000 |
|
